Holding Familiar: Um Guia Completo Para Advogados
- Septem Capulus
- 2 de set.
- 4 min de leitura
Em um país com alguns dos tributos mais caros do mundo, um serviço que protege bens e economiza em impostos é mais do que bem-vindo. No artigo de hoje, você vai entender o que é uma holding familiar, quais são as suas vantagens para a proteção patrimonial e como vender esse serviço para o seu cliente.
ÍNDICE
O que é uma holding familiar?
Holding Familiar é uma empresa criada para concentrar e gerir bens da família. Ela organiza patrimônio, define regras de sucessão e facilita a gestão entre herdeiros. Funciona como “caixa societária” para Proteção Patrimonial e Planejamento Sucessório.
Quais são as vantagens de criar uma holding familiar?
Preste atenção nesse ponto — são essas vantagens que você vai usar para vender o serviço para o seu cliente:
✅ Planejamento Sucessório: transferência mais simples e rápida que o inventário tradicional.
✅ Proteção Patrimonial: separa bens pessoais da atividade operacional e reduz riscos.
✅ Governança: acordo de sócios, poderes, quóruns e política de distribuição de lucros.
✅ Eficiência tributária: pode diminuir impostos consideravelmente.
✅ Redução de conflitos: papéis definidos evitam disputas futuras.
✅ Continuidade: preserva a empresa e a renda da família ao longo das gerações.
Holding Familiar vs. Inventário Tradicional
Observação: valores variam por estado e caso concreto. Use como guia inicial e confirme localmente.
Como abrir uma holding?
Observação: esse é um passo a passo simplificado. Para se aprofundar no assunto, assista o nosso curso completo sobre o assunto.
Diagnóstico: mapear bens, dívidas, objetivos e perfil dos herdeiros.
Desenho societário: escolher LTDA ou S.A., definir quotas/ações e governança.
Acordo de sócios: regras de voto, entrada/saída, política de lucros e resolução de conflitos.
Instrumentos jurídicos: contrato/estatuto, eventual testamento e cláusulas restritivas.
Integralização de bens: imóveis, participações e aplicações, com a formalização devida.
Cláusulas de proteção: usufruto, incomunicabilidade, inalienabilidade, impenhorabilidade.
Registros: Junta Comercial, CNPJ e anotações nos cartórios competentes.
Contabilidade e compliance: livros, obrigações fiscais e rotinas de governança.
Revisões periódicas: atualizar documentos ante mudanças familiares e legais.
Mitos e verdades sobre a holding familiar
❌ “Holding zera impostos.” – Mito. Estruturas podem otimizar, mas não eliminam tributos.
❌ “É só para grandes fortunas.” – Mito. Serve para qualquer patrimônio diversificado.
❌ “Protege 100% contra credores.” – Mito. Há limites legais e vedação a fraudes/abuso.
❌ “Substitui o testamento.” – Mito. Pode complementar; cada caso pede estratégia combinada.
✅ “Exige gestão contínua.” – Verdade. Contabilidade, governança e revisões são essenciais.
Quem é o seu cliente?
Antes de iniciar a prospecção de clientes na área, é fundamental que você entenda o perfil do cliente que procura esse serviço:
Famílias com vários imóveis ou participações societárias.
Empresários que querem continuidade e regras claras para herdeiros.
Situações com segundo casamento, herdeiros menores ou necessidades especiais.
Profissionais com alto risco (ex.: médicos, transporte, construção) que buscam organização.
A prospecção de clientes nessa área
Como em qualquer nicho, a prospecção de clientes para serviços de holding familiar envolve estar onde o seu cliente está. Aqui vão algumas dicas:
✅ Desenvolva conteúdos informativos gratuitos, como “As vantagens holding familiar” para atrair o seu cliente através de palavras-chave.
✅ Faça anúncios otimizados para a sua área, seu perfil de cliente e local de atuação.
✅ Tenha uma página de vendas atrativa e organizada sobre o assunto, com o seu contato bastante visível, para receber os potenciais clientes vindos dos anúncios.
✅ Faça parcerias estratégicas com contadores, consultores financeiros e cartórios para fluxo constante de indicações.
✅ Ministre eventos/webinars esclarecendo dúvidas para construir autoridade no assunto.
✅ Tenha um sistema comercial de gestão e nutrição dos seus potenciais clientes. Envie e-mails educativos e publique provas sociais (de forma ética, sempre) para atingir aquele cliente que tirou algumas dúvidas mas não fechou o contrato.
Aprenda a atuar na área na prática (da prospecção à prática jurídica)
Na plataforma da Septem, você encontra tudo o que precisa para conquistar clientes na área e atuar com confiança:
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